资金池刑事风险（资金池违法吗）

2023-12-22 19:05:17 刑事 0 次浏览

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1、非法集资通常没有经过相关政府机构的批准，缺乏必要的资质和合法性，同时也没有任何形式的风险防控措施，投资者的本金和收益面临着极高的风险。非法集资是严重的经济犯罪行为，会造成巨大的社会危害。

2、主要看其集资主体资格是否合法；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺高息回报；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

3、是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为。损害了政府的声誉和形象。

4、(2)非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。 (3)非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。

5、总而言之，非法集资的风险首先是因为它的非法属性。在没有线管法律法规保护和规范的前提下，风险也是不可避免的。所以最好的规避风险的方法就是远离它。

资金池这一概念，P2P其实也有涉及到，央行对P2P提出的三条红线其中一条就是“不得归集资金搞资金池”。明确了网络借贷平台（P2P）不得设立资金池，不得自融、自保。

违法。P2P属于第三方金融中介，不允许有资金池，有资金池涉嫌非法集资。小额贷款如果采用P2P融资显然违法。

SaaS平台私自设立资金池，属于违法甚至犯罪行为，所以要有银行托管业务。什么是银行托管为了解决信任和安全问题，银行平台和银行按照托管协议约定的规则，操作指定账户的资金流动。典型的是基金公司、信托公司的客户资金。

资金池刑事风险（资金池违法吗）

从事非法金融活动标准就是“没有许可”而为之，而不是因为设立了资金池才构成非法，不设立资金池就不构成非法，资金池不是判定非法与否的法律依据。

所谓“高进低出”，即高租金向房东收房，低租金向租客出租；所谓“长收短付”，即向租客收取3个月以上的租金，向房东按月支付租金，这种经营模式极易出现资金链断裂。

信托风险不大，信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融理财产品。根据资金投向可分为政信类信托，房地产类信托，工商企业类信托，资金池类信托，证券投资类信托，消费金融类信托等。

信托有风险，如果无风险，就不会有高于银行的收益，没有高于市场平均水平的收益，信托必然倒闭。

比如资金池类信托，风险就高于其他的类的信托产品，资金池类信托一般没有具体的投向，只有一个大概的描述，因此发生风险的概率较大。

安全。中航信托以及其资金池的安全性受到监管机构的严格监管和规范管理。中航信托是一家在中国境内合规经营的信托公司，受到中国银行保险监督管理委员会的监管。

法律分析：不会，他们只是工作人员。p2p平台跑路属于单位犯罪，一般对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有法律责任，不是直接责任人员的业务员没有法律责任。

法律分析：对于参与非法集资的普通业务人员，一般不作为直接责任人员追究刑事责任，只要员工没有相关违法行为，不应受到牵连。

对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有法律责任，不是直接责任人员的业务员没有法律责任。

平台由于经营不善而倒闭，只需要承担相关的民事责任即可，运营不承担刑事责任，也不承担民事责任。平台负责人或者实际控制人如果构成犯罪，运营有可能与其构成共同犯罪。

平台的实际控制人、大股东、实际负责人肯定主要责任承担者，是主犯，承担最重的责任。平台的员工则根据职位不同，参与平台业务的程度不同承担不同的责任。

这个要看公安局经侦的态度了，如果为大家力追赃款的，会要求业务员退回收入所得，不追究责任。

1、消费返利新模式是合法的，但是并不是每一个消费返利平台都符合法律规定。

2、在我国消费返利是一种非法集资，消费返利原本是一种常见的促销手段，商家设定一个消费梯度，满额有返利，相当于打折活动。

3、返利算非法集资，该种经营模式得以持续运作的途径即不断吸引消费者进入购物网站消费，用后期消费者投入的资金来支付前期消费者的返利，该种经营模式系变相吸收公众存款的行为，应当以非法吸收公众存款罪追究沈某等人的刑事责任。

1、股权众筹的法律风险：第一，触及公开发行证券或“非法集资”红线的风险，传统的“公募”与“私募”界限的划分模糊化。第二，存在投资合同欺诈的风险，如果领投人与融资人存在利益关系，便很容易产生道德风险问题。

2、股权众筹运营的合法性，主要是指众筹平台运营中时常伴有非法吸收公众存款和非法发行证券的风险。

3、股权众筹的法律风险：项目信息虚假或不完善。欠缺对投资者风险承受能力的评估。欠缺对冲动决策的保护。欠缺股东权利的保护。投后没有信息披露和资金使用监管。缺乏投后管理而导致的退出无望。

4、这中间可能涉及最多的就是非法吸收公众存款和非法发行证券；二是出资人的利益保护问题：非法集资的法律风险非法集资我们都在平时生活中常常听到过，那么其实众筹的模式形式其实是跟非法集资非常类似的。

5、与众筹融资相关的另一个罪名“集资诈骗罪”规定于《刑法》第192条。该条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。18号解释第四条对构成“以非法占有为目的”进行了明确。

6、就目前市场来说，众筹平台融资模式的风险主要有两方面，一方面是需要承担法律风险，另一方面则是信用风险。